積み立てNISAで買った全世界株式・eMAXIS Slimって何?

老後2000万円問題を受け、

積み立てNISAを始め、SBI証券で投資信託を購入しました。

 

購入した商品は

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)という

商品ですが、正直何を買っているか

よくわかっていないまま進めていたので、

これは良くないと思い、ちゃんと商品を理解するために

必要な知識を纏めてみました。

 

 

 ファンドとは
簡単に言うと「資金」の事です。

一般的には投資に使う資金の事を

ファンドと 呼ぶそうです。

 

 

 投資信託とは
投資家から集めた資金を、運用に専門家が

株式や債券に投資して運用してくれる商品です。

簡単に言うと細かい運用は素人には

わからないでしょ?そこは専門家にお任せしてね。

儲かるように運用するよ!

その代わり手数料貰うよ!という感じです。

 インデックスファンド

大きく分けますと投資信託の中には

・インデックスファンド

・アクティブファンドの2種類があります。

 

日経平均は聞いたことがあると思いますが、

日本の上場企業のうち225社の株価の平均を表したものですね。

日本にある上場している企業2000社の中から

225社を選定してその企業の株価の平均を

取っていると思ってください。

その日経平均の推移に合うように運用してくれるのがインデックスファンドです。

 

つまり、日経平均を出している225社に均等に投資すれば

持っている株は日経平均と同じように

推移するはずです。それを目指して運用するのがインデックスファンド。

 

運用する側も楽チンですね。

単純に考えれば225社の株を均等に買っておけば終わりです。

なので、運用する側の手数料が安く抑えられているのが特徴です。

 

伸びている国のインデックスファンドを

買っておけば緩やかにリターンも伸びていきそうですね。

 

 

 アクティブファンド

 

日経平均などの指標推移より高い水準で

運用するよう頑張ります。という商品です。

 

なので、運用担当者、専門家が入り

選別して投資する必要があります。

なので、インデックスファンドより

手数料は高くなる商品です。

 

つまり、株価が上がっている

良い企業に絞って購入することで、

日経平均以上の伸びを目指していく形になります。

 

ですが、投資企業がもし伸びなかったりしたら、

損に繋がるので、

ややリスクがある商品とも言えますね。

 

 

l  今回購入したeMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

今回買った商品の

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは

インデックスファンドで米国の指標である

S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスという

企業が算出している指標に基づいて運用する投資信託です。

 

米国の大企業500銘柄の株価を元に算出しています。

 

企業数も多く、米国の経済状況を見る

指標として有効な数値です。

 

SP500 

SP500 5年間の推移

 

過去5年推移を見ても、

右肩に上がっているのがわかりますね。

ちなみに下が日経平均の5年間の推移です。

 

日経平均

日経平均 5年間の推移

日本は成長が横ばいか非常に緩やかな右肩上がりになっているように見えますね。

 

成長はアメリカの方が明らかに伸びています。

 

話がそれましたが、 

その指標に合うように運用するのが

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

になります。

 

ちなみに

eMAXIS Slim は商品名です。

売っているのは三菱UFJ国際投信ですね。

 

三菱UFJ国際投信は複数所品持っていて、

・eMAXIS Slim 国内株式TOPIX

・eMAXIS Slim国内株式日経平均

・eMAXIS Slim先進国株式インデックス

・eMAXIS Slim米国株式S&P500

・eMAXIS Slim新興国株式インデックス

・eMAXIS Slim全世界株式日本除く

・eMAXIS Slim全世界株式オールカントリー 

・eMAXIS Slim全世界株式3地域均等型

・eMAXIS Slimバランス8資産均等型

・eMAXIS Slim国内債券インデックス

・eMAXIS Slim先進国債券インデックス

とこれだけの商品があるそうです、

 

めちゃくちゃありますね。

どういう運用をしたいかでどの商品を購入していくかが

変わってくると思います。

S&P500はどちらかというと攻めの商品、

債券系のインデックスは保守的な商品と

言えると思います。

 

私は証券会社はSBI証券を使って購入しています。

 

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 TwitterでもeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を購入をツイートしている人が

いますね。

 

こういうことは学校では教えてくれないので、

自身でどんどん勉強して、お金も知識も蓄えていきましょう!!

 

 

 

 

コメント

  1. ggjk より:

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